总资产市值—
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累计盈亏—
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查看盈亏明细 →
今日盈亏—
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查看今日明细 →
区间收益率—
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查看净值曲线 →
最大回撤风险
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查看回撤曲线 →
总资产市值走势
回溯推算按日展示各类别市值
资产配置
当前各类别市值占比
分类表现
收益 / 年化 / 回撤 / 波动
| 类别 | 期末市值 | 区间收益 | 年化收益 | 最大回撤 | 波动率 | 走势 |
|---|
配置偏离
实际占比 vs 目标占比
各分类资产走势对比
基金 / 股票 / 存款 的市值与收益率对比
收益率曲线
各类别自期初的累计收益率
持仓贡献
单只持仓对总收益的贡献金额
周期汇总
按当前粒度汇总的资产快照
| 周期 | 期初市值 | 期末市值 | 净变动 | 收益率 | 持仓数 | 走势 |
|---|
持仓明细
共 0 只
| 名称 | 代码 | 类别 | 份额/股数 | 成本 | 单价 | 现价 | 市值 | 盈亏 | 盈亏率 | 区间收益 | 走势 | 计入 | 操作 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
穿透后的资产配置
按每只基金的真实资产配置穿透后计算（红利 / 股票 / 债券 / 货币）
再平衡建议
按穿透后的目标比例计算超配/低配
目标比例设置 ▸
穿透类别 + 单只基金的目标占比，调整后自动保存并重算偏离度
单只基金目标占比
基金穿透分析
按基金真实「资产配置」拆开：红利 / 股票 / 债券 / 货币 / 其他
| 名称 | 类别 | 占组合 | 市值 | 红利 | 股票 | 债券 | 货币 | 其他 | 数据 |
|---|
添加持仓
搜索并选择基金 / 股票，或手动填写存款
支持基金名称、拼音缩写（如 YFHDL）与股票代码（如 600519、00700）。基金也可直接输入 6 位代码。
持仓信息
填写份额与成本即可自动推算历史市值
已录入持仓
共 0 只
＋ 添加持仓
已录入持仓
共 0 只
| 名称 | 代码 | 类别 | 份额 | 成本 | 买入日期 |
|---|
更新存款余额
每笔存款分别填当前余额，时间随意
同一天重复保存会覆盖当天的记录；不同日期则各自独立，历史记录不会被改动。
余额历史
共 0 条记录
| 日期 | 余额合计 | 变化 |
|---|
怎么用
说明
存款没有行情接口，所以用「手动记余额」的方式记录。
操作流程：
- 在上方选一个日期（默认今天）
- 每笔存款填上当前实际余额
- 点「保存全部」
曲线怎么来的：
- 两个记录点之间保持上一个余额（阶梯，不插值）
- 第一个记录点之前不画线（那时还没开始记录）
- 最后一个记录点之后保持不变
- 新增记录不会改动它之前的历史
时间不固定也没关系，随时记一次就行。
截图导入
上传银行 / 基金 App 的交易截图，自动识别成可编辑流水
拖拽截图到这里，或点击选择
支持多张 PNG / JPG，单张上限 12MB · 识别引擎 RapidOCR（离线）
还没有识别结果。
识别结果
0 条记录
| 类型 | 日期 | 名称 | 代码 | 金额 / 份额 | 类别 | 识别 |
|---|
导入时按交易当日净值把金额换算成份额；红利按份额入账、成本记 0。写库前会自动备份一份数据库， 相同记录自动跳过；卖出多于持仓时会提示补录期初买入。
数据源状态
本地服务与行情接口
每个用户的数据保存在本地服务端的独立数据库中（SQLite）。
持仓数据
导入 / 导出 JSON
用户与登录
每个用户的数据完全独立，互不可见
修改我的密码
新建用户
| 用户名 | 角色 | 创建时间 |
|---|
备份记录
数据变更后自动备份，保留最近 30 份
| 备份文件 | 大小 | 时间 |
|---|